Разработка методологии по управлению операционным риском кредитных организаций
Операционный риск, присущий любому направлению деятельности и любому бизнес-процессу кредитной организации, занимает важное место в систему риск-менеджмента и Банк России уделяет отдельное внимание как требованиям к организации процедур управления этим видом риска, так и методам оценки и контроля за объемами операционного риск, используемыми ими.
Регуляторная база Банка России регламентирующая требования по управлению операционным риском постоянно расширяется и дополняется.
В 2020 году Банк России выпустил Положение Банка России от 08.04.2020 № 716-П «О требованиях к системе управления операционным риском в кредитной организации и банковской группе». Указанный нормативный акт существенно расширил как само понятие операционного риска, так и требования к процедурам управления операционным риском.
«Комплекс услуг по внедрению требований Положения Банка России №716-П»
В 2022 году нормы Положения №716-П дополнились нормами Положения Банка России от 12.02.2022 №787-П «Об обязательных для кредитных организаций требованиях к операционной надежности при осуществлении банковской деятельности в целях обеспечения непрерывности оказания банковских услуг».
В рамках требований Положения №716-П отдельного внимания заслуживает пункт 8.7.6, в котором содержится требование: "Кредитная организация должна проводить независимую оценку качества данных в информационных системах, обеспечивающих критически важные процессы, не реже одного раза в год". Данные работы могут проводиться в рамках комплекса по внедрению требований Положения Банка России №716-П или отдельно в качестве услуги по независимой оценке качества данных в информационных системах.
«Комплекс услуг по внедрению требований Положения Банка России №787-П»
Эксперты ФБК обладают практическим опытом разработки методологии по управления операционным риском для кредитных организаций различных по масштабу и характеру деятельности, что позволяет нам эффективно оптимизировать систему управления операционным риском и максимально минимизировать регуляторный риск претензий со стороны Банка России по несоответствию СУОР требованиям Регулятора.
В рамках оказания консультационных услуг наши специалисты могут помочь кредитным организациям
- Провести gap-анализ текущего соответствия внутренних нормативных документов и процедур Банка по управлению операционным риском нормам Положений Банка России №716-П и 787-П и разработать для банка План мероприятий и Дорожную карту по их доработке.
- Доработать внутренние нормативные документы и процедуры Банка по управлению операционным риском для повышения уровня соответствия их регуляторным требованиям.
- Провести независимую оценку эффективности системы управления операционным риском. При проведении оценки мы используем Методику оценки, разработанную нашей компанией на основе Разъяснений Банка России от 25.04.2022 № 716-P-2021/63 «Рекомендации по осуществлению оценки эффективности системы управления операционным риском в кредитной организации (головной кредитной организации банковской группы)».
Наши специалисты имеют успешный опыт разработки политик и процедур управления операционным риском в ряде кредитных организаций разного масштаба, характера и направлений деятельности как для операционного риска в целом, так и для риска информационных систем и риска информационной безопасности.