«Черный список» Росфинмониторинга

Росфинмониторинг сообщил признаки операций, видов и условий деятельности, из-за которых компании рискуют быть заподозренными в отмывании доходов.

В рамках широкомасштабной борьбы с отмыванием доходов, полученных преступным путем, и финансированием терроризма Росфинмониторингом совместно с ФАТФ ведется весьма активная деятельность.

Так, в феврале 2011 года служба Росфинмониторинга приняла Положение о требованиях к идентификации клиентов и выгодоприобретателей

Согласно этому документу организации, которые проводят операции с денежными средствами или другим имуществом (кроме кредитных организаций), обязаны идентифицировать клиента, а также его представителя или выгодоприобретателя. Например, проводить идентификацию обязаны страховые, лизинговые компании, посредники при купле-продаже недвижимости и т.д.  Сама идентификация включает в том числе оценку и присвоение клиенту определенного уровня риска совершения им нелегальных операций.

И вот недавно Росфинмониторинг выпустил письмо, в котором содержится перечень из 26 признаков операций, видов и условий деятельности, позволяющих присвоить клиентам, которые их совершают, повышенную степень риска причастности к легализации преступных доходов и финансированию терроризма.

Отметим, что помимо обоснованно рискованных операций (например: деятельность по организации и проведению азартных игр, регистрация клиента в государстве или на территории с высокой террористической или экстремистской активностью, упоминание клиента, его представителя или учредителя в Перечне организаций и физических лиц, связанных с экстремистской деятельностью и т.п.), в перечень попали самые обычные хозяйственные операции и виды деятельности. Так, например, компании будет присвоена повышенная степень риска причастности к легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма в том случае, если:

- ее деятельность связана с куплей-продажей недвижимого имущества, реализацией мебели, легковых автомобилей;

- она является туроператором или турагентом;

- ее деятельность связана с интенсивным оборотом наличности;

- постоянно действующий орган управления или лицо, которое может действовать от имени компании без доверенности, отсутствует по адресу места нахождения компании;

- компания и/или учредитель является участником федеральных целевых программ или национальных проектов либо резидентом особой экономической зоны;

- компания и/или учредитель является организацией, в уставном капитале которой присутствует доля государственной собственности и т.д.

А в течение первого года деятельности любые организации, предприниматели, адвокаты и нотариусы получат статус «подозрительных», то есть должны будут обслуживаться исходя из повышенного уровня риска.

По замыслу Росфинмониторинга, все перечисленные в письме признаки должны быть включены в правила внутреннего контроля организаций, которые занимаются операциями с денежными средствами или другим имуществом, иначе их могут оштрафовать на сумму до 100 тыс. руб. 

 Кроме того, по усмотрению этих организаций перечень может быть дополнен новыми признаками в зависимости от специфики деятельности. 

Если фирме присвоен повышенный уровень риска 

Наличие у компании операций или деятельности, подпадающих под перечисленные Росфинмониторингом признаки, по сути своей, не влечет для нее очевидно негативных последствий. Так, например, компания не будет включена в какой-либо «черный список» Росфинмониторинга или других контролирующих органов. Кроме того, Росфинмониторинг даже не всегда будет знать о существовании такой компании.

Если операции или деятельность фирмы будут отнесены к повышенному уровню риска, то службы внутреннего контроля страховых, лизинговых и других «подотчетных» Росфинмониторингу организаций, должны будут уделить ей более пристальное внимание. То есть, выявлять среди ее операций  те, которые относятся к подозрительным и уведомлять о них службу Росфинмониторинга.

Иными словами, Росфинмониторингу не требуется сообщать обо всех операциях фирмы, деятельность которой сопряжена с повышенной степенью риска. На первоначальном этапе такую компанию ожидает лишь повышенное внимание со стороны служб внутреннего контроля «подотчетных» Росфинмониторингу организаций. И уже потом, если эти службы выявят необычные или какие-то другие сделки, требующие документальной фиксации, сведения о них, а значит,  и самой компании, попадут в Росфинмониторинг.